20 % zhodnocení kapitálu ročně

Ano, chci vědět více o tvorbě majetku z pronájmu nemovitostí a úspěšně začít investovat. 

Ukážu vám, jak proměnit každodenní pracovní úsilí v aktiva, která vám zhodnotí vaše peníze, přinesou pasivní příjem, zabezpečí vás na důchod a ochrání peníze proti inflaci.

[ VYSVĚTLENO VE 3 KROCÍCH  ]

Výpočet zhodnocení majetku o 20 % ročně

[ 1. KROK  ]

Zdvojnásobení ceny za jednu dekádu

Za posledních deset let vyrostly ceny nemovitostí:

- Praha 98 %

- Brno 114 %

 

To je rychlost 11,4 % ročně v Brně  9,8 % v Praze, když nárůst hodnoty vydělíme počtem deseti let. Jde o vysoké zhodnocení, jak tedy můžeme docílit 19 %? Vysvětlím níže...

 

Jestli vás zajímá téma dvojnásobného růstu cen nemovitostí za posledních deset let, podívejte se na tuto stránku, kde jsem se tomu věnoval v podcastu a ve videu.

[ 2. KROK  ]

Žádná kouzla, ale dlouhodobá investice

Pořizovací cena bytu 2+1 je 2 000 000 Kč.

LTV 80 %, investor dá z vlastních zdrojů 400 000 Kč.

K tomu připočteme dalších 100 000 Kč na případné další náklady spojené s nákupem

a opravou nemovitosti (za předpokladu, že nemovitost nepředěláváme celou od A do Z).

 

Celkem zainvestování 500 000 Kč.

Ovládáme nemovitost o hodnotě 2 miliony korun.

 

Zdvojnásebení ceny za dvacet let je předpokládaný růst cen. Jsme tady opatrní, protože nemůžeme očekávat, že se zdvojnásobí už za deset let. Počítme proto dvojnásobnou délku.

 

Historicky rostou nemovitosti na své hodnotě přibližně 6 % každý rok.

 

[ 3. KROK  ]

Pákový efekt

Sledujte, co udělá pákový efekt (hypotéka), při investici 500 000 Kč a zdvojnásobení ceny

z 2 milionů na 4 miliony korun.

 

Prodejní cena 4 000 000 Kč.

Zisk 2 000 000 Kč.

K tomu původně investované peníze 500 000 Kč.

 

Celkem výnos 2 000 000 Kč.

Investor si odnese celkem  2 500 000 Kč.

 

To je 20 % každý rok.

Nebo také 400 % za dvacet let.

 

[ 4 DŮVODY  ]

Proč to funguje

1) Daně

Když vlastní dlouhodobě, neplatí daň z příjmu.

 

 

2) Cash-flow

Veškeré cash-flow (měsíční příjem po uhrazení všech nákladů spojených s pronájmem), které obdrží, jsem z této rovnice záměrně vytáhl, protože se musíme o nemovitost starat, opravovat ji, platit daně nebo pojistku. Tyto příjmy spolknout právě tyto výdaje.

 

 

3) Anuita

Nepočítal jsem ani splátku anuity. To znamená, že po dvaceti letech může být nemovitost úplně bez dluhu. Hypotéku splatil nájemník. Tyto peníze také počítám na opravy. Chceme přece, aby se tam nájemníci cítili dobře.

 

 

4) Rychlost

Je možné, že se cena zdvojnásobí daleko dříve a k tomu nebudou nutné výdaje na opravy, s jakýma počítám za dvacet let. Proto je možné docílit ještě vyššího zhodnocení kapitálu investora.

 

 

Pamatujte prosím, že vývoj cen v minulosti není nikdy zárukou vývoje cen v budoucnu.

Sledujte videa, která pomohla 50 lidem,

přesně jako jste vy, vybudovat portfolio nemovitostí

o hodnotě převyšující 100 milionů korun a příjmem 200 tisíc měsíčně.

Ano, chci vidět materiály, které mi okamžitě přiblíží k pasivnímu příjmu.

POZOR!

  • 1
    Investujte brzy. Čím dříve, tím více nemovitostí můžete pořídit a tím více dvacetiletých období stihnete za svůj život
  • 2
    Použijte pákový efekt s rozumem. Nevytahujte ekvitu každých pět let, ale nechte peníze ať se akumulují (roste hodnota bez dalšího zadlužování)
  • 3
    Starejte se o své nájemníky a opravujte nemovitost pravidelně, vrátí se vám to

3 DŮVODY

Proč investovat do nemovitostí hned teď

1) Výdělek 1 milion Kč za 4,5 roku.

Pořizovací cena bytu 1+1 v Brně 1 600 000 Kč v květnu 2016.

Cena 2 650 000 Kč na konci roku 2020.

Cash-flow okolo nuly ročně.

Zisk 1 000 000 Kč kdyby se byt dnes prodával.

 

Vlastní zdroje 20 % hodnoty, z kupní ceny 1,6 M je 320 000 Kč.

Celkem za 4,5 roku zhodnocení 312,5 % ROI.

Jde o velmi konzervativní investici, protože jste neriskovali a necílili na vyšším cash-flow v horší oblasti. To je konkrétní případ nemovitosti, kterou jsem měl ve svých výpočtových tabulkách a nemovitost nekoupil. Cílil jsem na cash-flow, měsíční příjem a nechal si tak utéct milion korun.

Cena nemovitosti byla včetně provize RK a právních služeb a nebylo nutné investovat nic do oprav na vstupu.

2) Výdělek 140 000 Kč za 3 roky.

Pořizovací cena bytu 2+1 za 245 000 Kč v roce 2015.

Cena 420 000 Kč na konci 2018.

Cash-flow 10 % ROI ročně.

Zisk při prodeji 200 000 Kč včetně kapitálového výnosu a příjmu z pronájmu.

 

Celá nemovitost financována vlastními zdroji.

Celkem za 3 roky zhodnocení 81,6 % ROI.

Menší růst hodnoty byl nahrazen vyšším cash-flow a měsíčním příjmem. Šlo o vlastní nemovitost. Nemovitost byla pořízena s nájemníkem, který zůstal po prodeji novému majiteli. Žádný výpadek nájemného za celou dobu. Částky uvedené včetně poplatků při nákupu i při prodeji.

3) Gratuluji, přišli jste o 600 000 Kč!!

Investice ve středočeském kraji.

57 600 Kč za metr čtvereční byla průměrná cena bytu ve Q2 2020.

45 500 Kč za metr čtvereční byla průměrná cena bytu ve Q2 2018.

 

 

50 metrů čtverečních 2+kk za pořizovací cenu 2 275 000 Kč by vám

vydělal za dva roky 600 000 Kč.

 

Kdybyste byl vlastnili 5 let, neplatili byste daň z kapitálového výnosu (10 let od 1.1.2020.)

V té době bylo běžné pořídit investici s 5 % cash-flow ročně.

Připočtěte ještě dalších 50 000 Kč výnosu z nájmu.

Bavíme se o příkladu, kdybyste měli nemovitost na velmi krátkou dobu a museli byste jí prodávat. To není dobrá strategie a slouží jako ilustrační. Doporučuji vlastnit nemovitost delší dobu a to 5 až 10 let, než se řádně zhodnotí.

 

Zdroj: Deloitte

Nevím jak vy, ale mě polilo horko, když jsem dělal tyto výpočty.

Proto investuji pravidelně, když mám volný kapitál a chci, abyste to dělali také.

Připravím vás na cestu investora, abyste si nemuseli nechat utíkat stovky tisíc korun ročně díky ušlému zisku nebo špatné investici.

Zmařené příležitosti nebo výdělek?

  • 1
    1 milion Kč za 4,5 roku a zhodnocení 312,5 %
  • 2
    140 000 Kč za 3 roky a zhodnocení 81,6 %
  • 3
    Nebo -600 000 Kč ve formě zmařené příležitosti

Sledujte videa, která pomohla 50 lidem,

přesně jako jste vy, vybudovat portfolio nemovitostí

o hodnotě převyšující 100 milionů korun a příjmem 200 tisíc měsíčně.

Ano, chci vidět materiály, které mi okamžitě přiblíží k pasivnímu příjmu.

Vždycky jsem toužil žít jiný život, než ostatní

Svoboda je mou prioritou číslo jedna. Jak v práci, tak v podnikání a vůbec v celém životě. Jsem nejšťastnější, když se můžu sbalit kdykoliv průběhu roku, odjet pryč a přitom neztratit ani korunu ze svého příjmu. Nedokázal bych to, kdybych se nevěnoval nemovitostem.

Jsem úplně průměrný člověk. V ničem jsem nevynikal a dokonce jsem vystřídal 13 prací, 10x se stěhoval a to vše během několika roků života v Anglii.

Jsem přesvědčený, že to dokážete i vy. Nic na tom není.

Myslel jsem si, že investování do nemovitostí je pouze pro velké kluky a holky. A kde já sám nepatřím. Smířil jsem se proto s prací uklízeče, potom barman a nakonec prací v londýnské bance. Jenže potom přišel zlom...

Založil jsem firmu, kde jsem pomáhal krajanům s prací a bydlením v Manchesteru. Věnoval jsem se ve svém podnikání nemovitostem od roku 2009. Jenže potom přišla myšlenka, že bych chtěl více, než jen dlouhodobé pronájmy a starat se o sto nájemníků. Chtěl jsem nemovitost koupit. Chtěl jsem si pořídit svou penzi, do které bych mohl odejít třeba za několik let (mám rád svobodu volby).

Investoval jsem do své první nemovitosti v roce 2013. Okusil jsem, co to znamená mít pasivní příjem a jakou dávku autonomie v mém životě mi to nabízí. Nepřestával jsem šetřit, abych koupil další nemovtist. Stal se z toho můj životní styl. 

Zjistil jsem, že bohatí nemají dobře placenou práci.

Ale že bohatí lidé budují aktiva, která se jednou postarají o ně.

Ukážu vám, jak se můžete dostat i vy na cestu investora do nemovitostí a také to, jak získat nazpět svou svobodu, volný čas a možnost věnovat se tomu, co vás opravdu naplňuje a baví.

Checklist

  • OVĚŘENÝ POSTUP

JAK V 8 KROCÍCH NAJÍT SVOU VÝDĚLEČNOU NEMOVITOST

(najdi investici, která konečně splňuje tvá očekávání)

Adam Wojnar